Để bước vào thị trường crypto, các nhà đầu tư mới cần tìm hiểu tương đối nhiều thuật ngữ chuyên ngành để có thể thành công ở lĩnh vực này. Một trong số đó là ICO – xu hướng phổ biến trong đầu tư tiền ảo. Vậy ICO là gì? Và đầu tư ICO nhằm mục đích gì?
1. ICO là gì?
ICO là từ viết tắt của Initial Coin Offering nghĩa là đợt phát hành Coin đầu tiên. Đây là một hình thức được dùng để huy động vốn tài chính bằng cách chào bán các token (chủ yếu là BTC và ETH) trên thị trường cryptocurrency cũng như ngành công nghiệp blockchain nói chung.
Mỗi dự án crypto thường sẽ có nhiều đợt mở bán crowdsale, lúc này, các công ty sẽ thường chào bán cho những nhà đầu tư một số lượng token nhất định mà họ đã phát hành để đổi BTC, ETH hay tiền pháp định. Nhà đầu tư không có quyền sở hữu doanh nghiệp đó như khi mua cổ phiếu nhưng họ sẽ nhận token của công ty và có quyền sở hữu chúng. Công ty sẽ nhận tiền của nhà đầu tư để phát triển dự án của họ.
Chi tiết về ICO
ICO được xem như là phương thức phổ biến được sử dụng với những dự án thuộc hệ thống blockchain chưa có sự hoàn thiện nhất định về nền tảng hay sản phẩm. Ngoài BTC, ETH, tiền Fiat cũng là đơn vị thanh toán được chấp nhận với các dự án ICO. Hiểu đơn giản, các nhà đầu tư vào ICO như những nhà đầu tư mạo hiểm. Mức độ rủi ro sẽ tỉ lệ thuận với mức lợi nhuận. Công ty là người kêu gọi vốn phát hành dự án ICO vì họ cần tài chính để củng cố, phát triển sản phẩm, dịch vụ. Còn nhà đầu tư thì mong muốn có được lợi nhuận khi đầu tư vào dự án. Mức lợi nhuận nhận được có thể gấp 100, 1000 lần thậm chí hơn số vốn ban đầu họ bỏ ra nếu dự án sinh lời tốt.
Tại sao cần tiến hành ICO ở các công ty?
Đa số các startup, nhất là những startup mới thành lập thường không đủ vốn để mở rộng quy mô kinh doanh cũng như thiếu nguồn kinh phí, tài chính để thực hiện các dự án cũng như phát triển doanh nghiệp. Không dễ gì để các quỹ đầu tư truyền thống đầu tư cho dự án hay công ty của họ. Bởi khác với ICO, các quỹ đầu tư không thể chỉ dựa vào whitepaper mà rót vốn được, còn rất nhiều yếu tố cũng như quy trình nghiêm ngặt trước khi dự án được thông qua. Do đó, để có thể có vốn, lựa chọn ICO là phương pháp hữu hiệu nhất.
Hiện nay, ICO đang trở nên vô cùng phổ biến, thậm chí bị lạm dụng bởi nhiều doanh nghiệp dù đã được thành lập rất lâu nhưng cũng tiến hành ICO do nhận thấy lợi ích.
2. Một dự án ICO sẽ gồm có những giai đoạn phát triển nào?
Một dự án ICO sẽ cần một khoảng thời gian nhất định để lên kế hoạch và chuẩn bị, khâu này có thể mất từ 6 tháng đến 1 năm tùy kế hoạch cùng với đội ngũ phát triển dự án có 4 giai đoạn hình thành và phát triển như sau:
Giai đoạn 1: Setup ICO
Ở giai đoạn này của dự án ICO, các doanh nghiệp sẽ bắt đầu vào việc xây dựng hệ thống gồm cơ sở dữ liệu, ví blockchain cho tới token và các vấn đề về pháp lý cho Cryptocurrency. Cả coin thuật toán và coin được phát hành đều có thể là cổ phiếu của Cryptocurrency. Ở giai đoạn setup ICO, doanh nghiệp cũng cần tập trung vào phát triển và hoàn thiện sản phẩm cũng như kế hoạch kinh doanh nhằm thuyết phục nhà đầu tư tốt hơn.
Giai đoạn 2: Bắt đầu xây dựng hệ sinh thái ICO
ICO bắt đầu kết nối và xây dựng cộng đồng ở giai đoạn này để Cryptocurrency có thể được chấp nhận như là đơn vị thanh toán cùng với việc áp dụng những giải pháp của Cryptocurrency.
Chẳng hạn trong hệ sinh thái Ripple, Digibyte là đơn vị thanh toán. Hay một cộng đồng hỗ trợ người dùng tương tác và chia sẻ thông tin về crypto như Facebook là Steem Coin; Onecoin, Yocoin hay Bitconnect là những hệ sinh thái Multi-level Marketing …
Mức độ phủ rộng của hệ sinh thái sẽ quyết định giá trị của Cryptocurrency. Do đó, để ICO có thể phát triển và đem lại lợi ích tối đa thì đội ngũ phát triển cần xây dựng hệ sinh thái ổn định, bền vững với quy mô phủ rộng.
Giai đoạn 3: Crowdfunding
Đội ngũ phát triển dự án ICO sẽ phải trình bày ý tưởng của mình với các nhà đầu tư nhằm huy động động vốn từ các khoản đầu tư cho dự án của mình. Một số nguồn mà nhà phát triển có thể tìm đến như là: Coinschedule, Icoinfo … hay các kênh truyền thông. Thông qua việc bán token hoặc những coin ban đầu của doanh nghiệp mình, đội ngũ lãnh đạo dự án sẽ nhận được các khoản tài chính để phục vụ nhu cầu mở rộng kinh doanh, phát triển dự án, sản phẩm hay hoàn thiện hệ sinh thái. Một ví dụ điển hình là Bitconnect, sau 6 tháng ICO, giá trị đã tăng gấp 18 lần.
Giai đoạn 4: Lên sàn – Index
Đây được xem là giai đoạn cuối trong dự án ICO. Là thời điểm mà Cryptocurrency chính thức bắt đầu xuất hiện trên các sàn giao dịch và cũng là giai đoạn quan trọng nhất của ICO. Một số sàn crypto có lớn có thể kể đến như: Bittrex, Poloniex hay Okcoin … hoặc một số sàn có quy mô nhỏ hơn chẳng hạn: NovaExchange, CoinExchange hoặc Etherdelta …
Đến giai đoạn này, giá trị của coin sẽ phụ thuộc vào nhu cầu của thị trường. Tuy nhiên, dù sau dự án ICO, doanh nghiệp cũng phải thường xuyên nâng cao và phát triển hệ sinh thái của mình để gia tăng giá trị coin cũng như duy trì và phát triển bền vững.
3. Đầu tư vào dự án ICO – nên hay không?
Nhiều nhà đầu tư có thắc mắc chung là liệu rằng họ có nên đầu tư vào ICO hay không. Tất nhiên bất cứ một hình thức hay danh mục đầu tư nào cũng sẽ có mặt lợi và mặt hạn chế nhất định. Chẳng hạn như ICO sẽ giúp nhà đầu tư thu được mức lợi nhuận tương đối lớn (siêu lợi nhuận). Nhưng bên cạnh đó ICO cũng chứa đựng nhiều rủi ro nhất định và nhà đầu tư cần đáp ứng một số yếu tố mới có thể thành công khi đầu tư dự án này. Sau đây sẽ là phân tích lợi – hại chi tiết khi nhà đầu tư muốn đầu tư ICO.
Đầu tư ICO sẽ được những lợi ích gì?
Như đã đề cập, đầu tư ICO sẽ giúp nhà đầu tư kiếm được một khoản lợi nhuận tương đối lớn so với các loại hình đầu tư khác. Bên cạnh đó, tiềm năng lợi nhuận cũng không hề thấp. Bạn hiểu đơn giản đầu tư ICO sẽ như là bạn bỏ ra một số vốn ít để mua được coin mới phát hành với giá thấp. Sau này nếu doanh nghiệp đó phát triển, các nhà đầu tư sau có thể phải bỏ ra gấp 100 lần so với bạn để mua được số coin tương tự. Hơn nữa, nếu đầu tư sớm, quyền lợi của bạn cũng sẽ cao hơn so với nhà đầu tư sau. Một lợi ích khác khi đầu tư ICO là vấn đề bảo mật tốt, tiện ích đi kèm phong phú và nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Rủi ro có thể gặp phải khi đầu tư ICO là gì?
Rủi ro mà nhà đầu tư ICO có thể gặp phải như là vấn đề về pháp lý bởi không có nhiều cơ quan, tổ chức để đảm bảo và xác minh quyền lợi cho nhà đầu tư. Cũng như giai đoạn đầu của dự án sẽ chưa được bảo vệ, can thiệp bởi pháp luật. Rủi ro khác bao gồm nhà đầu tư dễ bị dính vào các dự án rác hoặc đội ngũ ban đầu chưa có nhiều kinh nghiệm.
Lời kết
Bên trên là thông tin tổng quan về ICO là gì cũng như những gì nhà đầu tư cần chuẩn bị trước khi đầu tư ICO.
