Trong hoạt động giao dịch tài chính, các tài sản thường được trao đổi OTC hoặc trao đổi trên các sàn giao dịch. Điều này dễ thấy ở các loại tài sản như chứng khoán, tiền điện tử hay thị trường ngoại hối. Tại đó, chúng ta gặp thuật ngữ “trader” rất thường xuyên. Vậy trader là gì?
1. Trader là gì?
Trader là những người thực hiện mua bán tài sản tài chính trên các thị trường. Các tài sản này bao gồm chứng khoán, hàng hóa hay tiền tệ. Trader còn được gọi là nhà giao dịch, có thể họ giao dịch cho chính tài sản họ sở hữu hoặc giao dịch thay cho nhà đầu tư.
Các trader là nhà những đối tượng thường xuất hiện nhất trên thị trường tài chính, đặc biệt là khi số lượng sàn giao dịch OTC ngày càng ít và các sàn giao dịch trực tuyến, sàn giao dịch phi tập trung ngược lại, ngày càng nhiều. Điểm khác biệt dễ thấy nhất giữa các traders và nhà đầu tư là chính là thời hạn mà những người này lựa chọn để nắm giữ tài sản. Nói chung, những nhà đầu tư thường được biết đến là những người đầu tư dài hạn, trong khi các traders thường “lướt sóng”, buôn bán tài sản dựa trên việc phân tích kỹ thuật, tận dụng biến động giá cả để chốt lời.
2. Trader kiếm tiền ở đâu?
Có hơn 17.000 thị trường tài chính và công cụ mà trader có thể giao dịch để kiếm tiền, bao gồm: cổ phiếu, index, ngoại hối, ETF, trái phiếu,…
Nếu các trader mua một tài sản với giá thấp hơn trader bán nó, trader sẽ kiếm được lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu các trader bán một tài sản với giá thấp hơn những gì các trader đã mua nó, trader sẽ bị lỗ. Tuy nhiên, giao dịch vốn có rủi ro – và trader có thể mất nhiều hơn khả năng chi trả nếu không thực hiện các bước quản lý rủi ro thích hợp.
3. Các trader phân tích điều gì khi giao dịch?
Một số trader gắn bó với một công cụ hoặc loại tài sản cụ thể, trong khi những trader khác có danh mục đầu tư đa dạng hơn. Một số thực hiện rất nhiều nghiên cứu trước khi đặt giao dịch, trong khi những người khác đọc biểu đồ và theo dõi các xu hướng.
Nhưng tất cả các giao dịch đều có một điểm chung – tất cả đều mang rủi ro. Rủi ro là một khái niệm chính đối với tất cả các loại hình giao dịch tài chính. Bất kể công cụ nào đang được giao dịch, ai đang giao dịch hoặc giao dịch diễn ra ở đâu, cân bằng lợi nhuận tiềm năng với rủi ro là chìa khóa cho giao dịch thành công.
Hơn nữa, trader cần phải thực hiện một phân tích toàn diện về thị trường trader muốn giao dịch. Có hai loại phân tích:
Phân tích cơ bản quan tâm đến tất cả các yếu tố của một công ty có thể có tác động đến giá cổ phiếu của công ty trong tương lai. Chúng bao gồm báo cáo tài chính, quy trình quản lý và hơn thế nữa. Giá trị cơ bản của công ty để xác định xem cổ phiếu có được định giá hợp lý hay không là mục tiêu chính.
Phân tích kỹ thuật tập trung vào việc nghiên cứu các biểu đồ tài chính – và sử dụng các chỉ số và các công cụ khác để xác định các xu hướng có thể có trong tương lai.
4. Giao dịch và đầu tư: Sự khác biệt là gì?
Có một số khác biệt giữa giao dịch và đầu tư, nhưng sự khác biệt phổ biến nhất là cách tiếp cận đầu tư và thời gian liên quan.
Cụ thể, sự khác biệt giữa trader và đầu tư nằm ở phương tiện tạo ra lợi nhuận và việc bạn có quyền sở hữu tài sản hay không. Các trader cố gắng kiếm lợi từ việc mua thấp và bán cao (mua dài hạn) hoặc bán cao và mua thấp (mua ngắn hạn), thường trong ngắn hạn hoặc trung hạn. Các nhà đầu tư cũng sẽ cố gắng thu lợi Các nhà đầu tư cũng sẽ cố gắng thu lợi từ việc mua cổ phiếu với giá thấp và bán cao, nhưng trong thời gian dài hơn. Họ cũng có thể nhằm mục đích kiếm thu nhập dưới dạng cổ tức.
4.1. Phương pháp tiếp cận đầu tư giữa nhà đầu tư và trader:
Sự khác biệt quan trọng giữa nhà đầu tư và trader là kiểu tiếp cận liên quan đến cả hai phương pháp. Khi đầu tư, nhà đầu tư sử dụng phân tích cơ bản của công ty và trong giao dịch, nó liên quan đến phân tích kỹ thuật.
Phân tích cơ bản bao gồm phân tích tài chính của công ty, hồ sơ tài chính trước đây của công ty, phân tích ngành mà công ty đặt trụ sở và hiệu quả hoạt động chung của ngành dựa trên tình hình kinh tế vĩ mô trong nước và kết quả.
Phân tích kỹ thuật là các xu hướng tài chính hàng ngày như hoạt động của công ty về số lượng dựa trên xu hướng tăng và giảm trên thị trường hàng ngày. Nó đòi hỏi các trader phải nghiên cứu công ty chặt chẽ và hàng ngày khi nó đưa ra các quyết định tài chính và phản ánh trong các biểu đồ và con số trên thị trường chứng khoán. Dữ liệu này giúp các trader đưa ra dự đoán quan trọng về những thay đổi và liên quan đến việc nghiên cứu xu hướng về khối lượng, giá cả và đường trung bình động.
Các trader cần hành động năng động và mua hoặc bán dựa trên các xu hướng hiện tại trong khi các nhà đầu tư nghiên cứu kỹ về công ty, đầu tư vào công ty và giữ nó trong thời gian dài hơn để kiếm lợi nhuận với ít rủi ro hơn.
4.2. Sự khác biệt dựa trên thời gian và dựa trên rủi ro giữa nhà đầu tư và trader:
Đầu tư bao gồm việc nghiên cứu công ty một cách chặt chẽ và nắm giữ nó trong một thời gian dài hơn với kỳ vọng rằng nó sẽ thu lại lợi nhuận trong thời gian dài; loại hình đầu tư này ít rủi ro hơn và có thể mang lại lợi nhuận không lớn nhưng tương đối an toàn với xu hướng thị trường.
Trong khi đó, trader sẽ nghiên cứu các công ty chặt chẽ với các xu hướng hàng ngày để dự đoán sự thay đổi trong tương lai mà họ có thể kiếm được lợi nhuận tốt hơn. Đây là khoản đầu tư ngắn hạn và có thể liên quan đến việc mua và bán trong vòng một ngày, vài tuần hoặc vài tháng dựa trên tình hình thị trường. Đây là một tỷ lệ phần thưởng rủi ro cao vì thị trường đang biến động, và một quyết định sai lầm có thể gây ra tổn thất lớn. Một ví dụ kinh điển về giao dịch là cơ sở của thị trường chứng khoán, nơi trader mua một số lượng cổ phiếu nhất định khi giá thấp và bán chúng khi giá cao để tạo ra lợi nhuận khổng lồ. Cách tiếp cận thời gian này không chỉ cho phép các trader thực hiện các giao dịch nhanh chóng mà còn kiếm được nhiều tiền hơn so với các nhà đầu tư dài hạn.
5. Các hình thức trading dành cho trader:
Các phương pháp phổ biến nhất đặt cược chênh lệch và giao dịch CFD, trong khi các nhà đầu tư có thể lựa chọn giao dịch cổ phiếu. Khi trader giao dịch các công cụ phái sinh, trader không sở hữu tài sản vật chất, nhưng khi trader giao dịch cổ phiếu, trader sở hữu chúng.
Cược chênh lệch: Cá cược chênh lệch là một sản phẩm phái sinh phổ biến mà trader có thể sử dụng để đầu cơ trên thị trường tài chính – chẳng hạn như ngoại hối, chỉ số, hàng hóa hoặc cổ phiếu – mà không cần sở hữu tài sản cơ bản. Thay vào đó, trader sẽ đặt cược (số tiền trên mỗi điểm chuyển động) vào việc trader nghĩ giá sẽ tăng hay giảm.
Giao dịch CFD: Khi giao dịch CFD, trader sẽ suy đoán về giá cơ bản của một tài sản – như cổ phiếu, chỉ số, ngoại hối, v.v. – trên một nền tảng giao dịch như của chúng tôi. Lãi hoặc lỗ của trader sẽ dựa trên sự khác biệt giữa giá mở cửa và giá đóng cửa. Mặc dù tiếp xúc với biến động giá của các tài sản nói trên, nhưng trader không có quyền sở hữu chúng.
Giao dịch giao ngay, hợp đồng tương lai và quyền chọn: trader có thể giao dịch giao ngay, hợp đồng tương lai và quyền chọn.
