Các sàn forex lừa đảo đang ngày càng trở nên nhiều hơn khiến cho các nhà giao dịch mới lẫn cũ lo ngại. Đây là vấn nạn tài chính lớn không chỉ ở Việt Nam, mà còn trên toàn thế giới. Cùng chúng tôi bàn về chủ đề lừa đảo này để biết cách phòng tránh trong bài viết sau.
1. Sơ lược về vấn đề các sàn forex lừa đảo
Forex (Foreign Exchange) là giao dịch ngoại hối, liên quan đến việc trao đổi tiền tệ trong thị trường tài chính toàn cầu. Thị trường forex là thị trường lớn và có tính thanh khoản cao nhất thế giới, tại đây có hàng triệu người tham gia và khối lượng giao dịch hơn 6 nghìn tỷ đô la / ngày.
Rào cản gia nhập thị trường Forex đặc biệt thấp và chính điều này đã dẫn đến việc có nhiều các đối tượng lừa đảo tham gia thị trường, nhằm cố gắng cướp đi số vốn khó kiếm được của các nhà giao dịch qua các trò gian lận tinh vi, đặc biệt ở quy mô lớn khi tạo ra các sàn giao dịch lừa đảo.
Sàn forex lừa đảo là hình thức bắt chước hoạt động kinh doanh của các sàn forex hợp pháp, nhằm lừa các nhà giao dịch ký gửi vốn vào sàn. Cách làm này thường không đáng ngờ và một khi họ đã lừa đảo thành công, người bị hại thường rất khó lấy lại tiền.
2. Các kiểu lừa đảo từ sàn giả mạo
Tại Việt Nam nói riêng và trên toàn thế giới nói chung, chúng ta đã chứng kiến rất nhiều sàn Forex bị bắt cũng như chưa bị bắt sau quá trình lừa đảo thành công người dùng. Chúng ta có thể kể đến danh sách sau để bạn tránh:
- Liber Forex: Sàn này đi theo mô hình Ponzi, sàn làm giả giấy phép của cơ quan IFCS và họ hứa hẹn với nhà giao dịch khoản lời lên đến 16% / tháng.
- GGTrade: Sàn giao dịch này đã làm fake giấy phép của cơ quan FMA New Zealand và bị chính họ cảnh báo. Sàn cũng hứa hẹn đem đến cho nhà đầu tư những khoản lời cao với rủi ro cực thấp.
- OT Capital: Đây là sàn lừa đảo không cho phép người dùng rút tiền về và đã bị ASIC cảnh báo.
- ECN Capital: Tương tự như sàn trê, sàn Forex này không cho người dùng của họ rút tiền về, hoặc phải trả khoản phí rất lớn để ngăn cản rút tiền. Nó bị cơ quan quản lý FINMA, CySEC, FMA New Zealand cảnh báo.
Thực tế có rất nhiều trò có thể gian lận khi làm giả một sàn forex, hiện nay chúng ta có thể kể đến một số kiểu như:
2.1. Bán tín hiệu giả
Khi tham gia vào một sàn Forex lừa đảo, bạn có thể sẽ gia nhập vào cộng đồng của bên lừa đảo này. Và trong đó, thường có rất nhiều những người bán tín hiệu giả.
Dịch vụ tín hiệu ngoại hối là một dịch vụ mà khi bạn đăng ký, họ sẽ gửi cho bạn các thông báo mua và bán trên thị trường ngoại hối. Tiền đề của trò lừa đảo này giống với tiền đề của trò lừa đảo rô-bốt ngoại hối (chúng tôi sẽ đề cập phía dưới), ngoại trừ việc thay vì trả giá một lần để mua rô-bốt, các dịch vụ tín hiệu sẽ tính phí thành viên hàng tháng để đổi lấy tín hiệu mua và bán.
Thực ra vẫn có các dịch vụ tín hiệu forex hợp pháp từ các sàn cũng hợp pháp, chúng cung cấp dịch vụ có giá trị cho người dùng. Nhưng các dịch vụ lừa đảo này thì không, thậm chí chúng có thể kết hợp với bên sàn để làm giả làm bạn lời trong thời gian ban đầu, để bạn tin rằng họ bán tín hiệu đúng.
2.2. Sàn forex lừa đảo thông qua copy trade
Các nhà giao dịch newbie thường thích được kết nối các giao dịch của mình với các nhà giao dịch thành công. Chính vì thế một số nền tảng giao dịch cho phép các nhà giao dịch thiết lập các tài khoản mà những người khác có thể theo dõi, và copy trade (sao chép giao dịch) để học hỏi từ những sai lầm của họ.
Đây là một chức năng có lợi hợp lệ, nhưng những sàn forex lừa đảo lại vận dụng trò này gian lận để lấy tiền của người dùng. Lúc này, việc copy trade đều nằm dưới sự điều khiển của sàn, và chỉ các giao dịch được sàn cho phép mới được xem xét để thực thi, chứ không phải tất cả. Bên cạnh đó, sàn tảng lừa đảo cũng không cung cấp thông tin về hoa hồng hoặc độ trễ, làm ảnh hưởng đến hiệu suất của việc copy trade.
Có thể ban đầu sàn sẽ điều chỉnh cho bạn thấy hiệu suất copy trade rất tốt. Điều này sẽ khuyến khích hành vi giao dịch rủi ro hơn từ các nhà giao dịch không nghi ngờ gì, và rồi khi cuộc lừa đảo bắt đầu, sàn có thể lấy được nhiều tiền hơn từ bạn.
2.3. Quản lý hộ
Các nhà giao dịch có thể bị sàn forex dụ dỗ gửi số lượng lớn tiền cho các giao dịch của sàn để được quản lý bởi các nhà giao dịch “có tay nghề cao” và nhận về một phần lợi nhuận béo bở. Quyền kiểm soát tiền của nhà giao dịch được chuyển cho các nhà quản lý quỹ, những người này sau đó có thể sử dụng số tiền này để thúc đẩy lợi ích kinh doanh của riêng họ.
Lợi nhuận được đảm bảo dao động từ vài phần trăm mỗi tháng đến 20, hoặc thậm chí 30 phần trăm mỗi tháng, tùy thuộc vào thị trường. Và đây là lúc bạn cần biết, không-có-đồng-tiền-nào được sử dụng để đầu tư vào thị trường ngoại hối như bạn nghĩ đâu.
Số tiền của bạn có thể được chôn một chỗ, và họ sẽ trả tiền lời cho bạn hàng tháng. Bạn có thể cảm thấy đây là một cách kiếm tiền không hiệu quả cho sàn forex đúng không, nhưng không phải vậy. Sàn Forex lừa đảo sẽ thuyết phục nạn nhân của mình rằng bằng cách khuyên họ tái đầu tư một nửa (hoặc hơn) trong số tiền lời đó, và lòng tham, sẽ khiến các nạn nhân “đầu tư” nhiều hơn và rồi bị các sàn ôm hết tiền bỏ chạy.
2.4. Các sàn forex lừa đảo theo Ponzi
Ponzi trong Forex là một chiến lược kinh doanh rủi ro và không bền vững đã bị pháp luật cấm ở phần lớn các quốc gia. Bởi vì cấu trúc của nó bắt chước cấu trúc của một kim tự tháp, nên nó cũng có thể gọi là một sơ đồ kim tự tháp.
Các nhà đầu tư cấp cao nhất (chủ sở hữu của chương trình) tuyển dụng các thành viên chấp nhận trả tiền cho sàn mới. Các thành viên được tuyển dụng này sau đó sẽ tuyển dụng cấp dưới của chính họ và nhận tiền thưởng khi các thành viên họ tuyển dụng đóng tiền, rồi tiếp tục cấp dưới này lại tuyển dụng cấp dưới nữa để nhận tiền thưởng,…
Nói cách khác, khi giao dịch Forex, chủ sở hữu và người tuyển dụng tiếp theo kiếm được lợi nhuận từ các khoản phí được trả bởi các thành viên mới được tuyển dụng.
Nhà giao dịch càng đi lên trong kim tự tháp, thì họ càng kiếm được nhiều tiền. Điều quan trọng bạn cần lưu ý là mặc dù chiến lược kinh doanh này có thể khá giống với MLM (Tiếp thị đa cấp), nhưng nó không giống ở chỗ là nó không bán các đối tượng thực tế.
2.5. Lừa đảo robot
Robot ngoại hối là các chương trình giao dịch sử dụng các thuật toán chuyên biệt làm tín hiệu kỹ thuật để mở và kết thúc các giao dịch trên thị trường ngoại hối.
Tuy nhiên, không phải tất cả các rô bốt Forex đều là những kẻ lừa đảo. Chính vì thế bạn chỉ cần tránh các sàn Forex lừa đảo cung cấp các rô bốt giao dịch, chứ không cần tránh xa dịch vụ này.
3. Kết
Nói chung khi ngoại hối ngày càng phổ biến, người tham gia ngày càng đông, thì các hành vi lừa đảo Forex cũng trở nên nhiều hơn.
Trước khi quyết định giao dịch trên sàn nào, các bạn cần hết sức tỉnh táo và chỉ nên chọn các sàn Forex uy tín, có giấy phép chính thức của các cơ quan quản lý tài chính uy tín để tránh xa khỏi các sàn Forex lừa đảo. Trong đó, các cơ quan quản lý được sử dụng nhiều nhất trên thế giới có thể kể đến Ủy ban giao dịch hàng hóa kỳ hạn (CTFC) và Hiệp hội hàng hóa kỳ hạn quốc gia NFA (Hoa Kỳ), CySEC (Síp), FCA (Anh), ASIC (Úc) và BaFin (Đức).
