Như bạn đã biết, thế giới tiền điện tử rất rộng lớn. Thực tế có hơn 7000 đồng tiền điện tử trên thế giới. Trong đó, rất nhiều những dự án chết vì không có giá trị nào, cũng có nhiều dự án là lừa đảo và bị rút khỏi sàn giao dịch. Và Pincoin là một trong số đó…
1. Pincoin là gì?
Pincoin (PIN), tự gọi là Dự án Cộng đồng Pincoin (Pincoin Community Project) về cơ bản là một loại tiền điện tử. Pincoin ra mắt vào năm 2017 và được cho là tập trung vào “chia sẻ”. Pincoin tuyên bố rằng họ đã ra mắt để giúp mọi người chia sẻ tài sản, tài nguyên, thời gian và kỹ năng.
Tuy nhiên, chỉ sau khi xem qua trang web của họ, bạn mới có thể thấy rất rõ ràng rằng toàn bộ hứa hẹn “chia sẻ” này điều này đều hướng đến cơ hội kiếm tiền. Pincoin giống như một dự án Ponzi với hứa hẹn cho nhà đầu tư lợi nhuận lên đến 48% mỗi tháng. Và thực sự, Pincoin đã kết thúc vào năm 2018 với việc các nhà đầu tư bị lừa, trở thành vụ lừa đảo tiền điện tử nổi tiếng nhất thời đấy.
Thực ra, vụ lừa đảo ICO lớn nhất tính cho đến nay vẫn là Pincoin, ICO của Pincoin diễn ra vào tháng 4 năm 2018. Những kẻ gian lận này đã thuyết phục 32.000 người “đầu tư” từ khắp nơi trên thế giới. Sau đó, các chủ sở hữu Pincoin đã biến mất một cách kỳ diệu với hơn 660 triệu USD.
2. Pincoin hoạt động như thế nào?
Bạn đầu tư tiền và bạn nhận được ROI (tỷ suất hoàn vốn). Đó là cách Pincoin thực sự hoạt động, tuy nhiên, ROI được hứa hẹn này không an toàn, mà trên thực tế nó hoàn toàn ngược lại.
Pincoin tuyên bố sẽ cung cấp có gói sản phẩm như sau:
- Gói PIN 100 – Đầu tư $ 100, nhận được 156% ROI (giới hạn ở mức $ 600)
- Gói PIN 400 – Đầu tư 400 đô la, nhận 182% ROI (giới hạn ở mức 2.600 đô la)
- Gói PIN 2000 – Đầu tư 2.000 đô la, nhận được 208% ROI (giới hạn ở mức 14.000 đô la)
- Gói PIN 10000 – Đầu tư 10.000 đô la, nhận được 234% ROI (giới hạn ở mức 80.000 đô la)
- Gói PIN 50000 – Đầu tư 50.000 đô la, nhận được 260% ROI (giới hạn ở mức 450.000 đô la)
- Gói PIN TOP – Đầu tư 250.000 đô la, nhận được 321% ROI (giới hạn ở mức 2.500.000 đô la)
Rõ ràng, tỉ lệ hoàn vốn là quá cao, và nếu thực sự có thể kiếm được số tiền lớn như vậy thì Pincoin đã được các kênh chính thống đưa tin, chứ không phải để công ty Pincoin cố gắng quảng cáo qua các mẩu tin rác.
Nhìn chung thì bạn có thể thấy rằng công ty Pincoin đang vận hành một kế hoạch Ponzi khổng lồ. Về cơ bản, điều này có nghĩa là bạn đầu tư, sau đó Pincoin sẽ sử dụng các khoản đầu tư từ các thành viên mới đến để trả nợ cho bạn, và tiếp tục nhân rộng mà không có giá trị gì thêm… Và đó cũng là lý do tại sao bạn phải thu hút thêm những người mới tham gia vào Pincoin.
Nhưng vấn đề là mô hình kinh doanh như của Pincoin này hoàn toàn không bền vững, đến một lúc nào đó, sẽ không có đủ người mới đến để trả nợ cho các thành viên cũ và đây chính là lúc toàn bộ hệ thống sẽ sụp đổ và biến mất – với số tiền của bạn.
3. Vụ lừa đảo ICO Pincoin
3.1. Khởi đầu
Trở lại vào ngày 12 tháng 1 năm 2017, tiền điện tử có tên là Pincoin đã gia nhập thị trường. Và tại thời điểm đó, dự án này có vẻ hợp pháp. Dự án Pincoin có vẻ hợp pháp vì nó có một sách trắng chuyên nghiệp và những lời giải thích tốt về cách người dùng sẽ kiếm được 48% mỗi tháng. Tuy nhiên, đây lại là điểm khởi đầu của một vụ lừa đảo.
Các nhà đầu tư đã góp tổng cộng 660.000.000 đô la cho Pincoin. Những khoản tiền đó đã được sử dụng bởi “PIN Foundation” – một nhóm phi lợi nhuận được xây dựng bởi một số lượng cá nhân Việt Nam không xác định.
Dự án Pincoin khởi chạy mượt mà và người dùng không nghĩ gì về bất kỳ trò lừa đảo nào. Sách trắng giải thích rằng công ty Pincoin đang “xây dựng một nền tảng tiêu dùng hợp tác trực tuyến cho cộng đồng toàn cầu.”
Lộ trình Pincoin hứa hẹn tám sản phẩm dựa trên blockchain sẽ cho phép người dùng thu được lợi nhuận tốt từ Pincoin của họ. Trang web Pincoin rất chuyên nghiệp và đồ họa được sử dụng có chất lượng rất chuyên nghiệp. Điều này rõ ràng đã có tác động tích cực đến những người đam mê tiền điện tử quyết định đầu tư tiền của họ vào nền tảng Pincoin này.
Tóm lại, Pincoin đã làm mọi thứ mà các chuyên gia và nhà phân tích cho là cần thiết để một ICO thành công. Lộ trình đầy tham vọng, có một nền tảng chịu trách nhiệm quản lý quỹ, họ đưa ra một sản phẩm cuối cùng có thể cách mạng hóa thị trường, trang web và sách trắng rất chuyên nghiệp,…
3.2. Lừa đảo
Tuy nhiên, khi Pincoin thực hiện khoản thanh toán đầu tiên cho các nhà đầu tư bằng tiền mặt, sự lừa dối bắt đầu diễn ra. Quỹ PIN đã quyết định tung ra một loại tiền điện tử mới gọi là iFan, được cho là một token truyền thông xã hội cho các nghệ sĩ và người nổi tiếng. Một số trang web đã quảng bá token này, và người dùng bắt đầu nhận được iFan thay vì đồng Pincoin hoặc các loại tiền ảo khác thực sự được giao dịch trên thị trường.
3.3. Truy tố
Sau khi các báo cáo cho thấy bị công ty Pincoin lừa đảo mất $ 660 triệu đô la, các nhà chức trách ở Việt Nam đã quyết định vào cuộc..
Tuy nhiên, cuộc điều tra đã bắt đầu quá muộn. Tòa nhà văn phòng của Modern Tech tiết lộ rằng công ty đã hủy hợp đồng và bỏ trốn mà không đưa ra thông tin về nơi họ đang hoạt động. Có một số cá nhân được cho là chủ mưu của vụ lừa đảo này, bao gồm Lương Huỳnh Quốc Huy, Lưu Trọng Tuấn, Nguyễn Đức Trọng, Nguyễn Trung Hiếu và Vũ Hữu Lợi.
Những tên tội phạm này đã rời khỏi nước và hầu như chính quyền không thể tịch thu số tiền bị mất.
4. Bài học
Điều quan trọng là bạn phải chú ý đến một số vấn đề trước khi đầu tư vào một ICO. Nếu lợi nhuận quá lớn, thì bạn nên cẩn thận với nó. Các chương trình Ponzi và các dự án lừa đảo khác như Pincoin thường hứa hẹn mang lại lợi nhuận rất cao. Điều này thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm các khoản đầu tư mạo hiểm.
Điều thứ hai mà chúng ta có thể thấy về công ty Pincoin này là nếu những người sáng lập và cố vấn của ICO dám xuất hiện trực tuyến và cung cấp thông tin về họ, điều đó sẽ mang lại uy tín cho dự án. Tuy nhiên, Pincoin chưa bao giờ cung cấp bất kỳ thông tin nào về những người sáng lập hoặc người cố vấn. Nhóm nghiên cứu đằng sau Pincoin đã không xuất hiện ở bất cứ đâu. Điều này khá quan trọng vì người dùng cần phải tin tưởng vào một nhóm chuyên gia đang xây dựng một số lượng sản phẩm blockchain ấn tượng như Pincoin vậy.
Mặc dù sách trắng của Pincoin có vẻ rất chuyên nghiệp, nhưng cuối cùng, nó vẫn chỉ là một phần của lời nói dối. Sách trắng của Pincoin có một số lỗi đánh máy và lỗi thiếu khoảng trống ở nhiều chỗ.
Đồng thời, khi một dự án bắt đầu mô tả những thứ đơn giản bằng cách sử dụng từ ngữ phức tạp và kỹ thuật như Pincoin, điều đó cho thấy rằng họ đang tạo ra một thứ gì đó một cách giả tạo mà cuối cùng lại không theo cách này.
5. Kết
Người dùng phải luôn cẩn thận trước khi đầu tư vào các đợt ICO. Việc nghiên cứu chủ đề, nghiên cứu dự án và tìm hiểu thêm về đồng coin, dự án, nhà sáng lập là điều rất quan trọng. Nếu nhà đầu tư không dành thời gian cần thiết để đánh giá ICO, thì họ có thể bị lừa đảo, như việc đã xảy ra với Pincoin vào năm 2018.
