Khi tham gia đầu tư vào thị trường tiền điện tử và bắt đầu đăng ký giao dịch ở các sàn, họ thường bắt các khách hàng thực hiện 1 bước gọi là KYC. Vậy KYC là gì? Làm cách nào để thực hiện nó một cách dễ dàng hãy cùng theo dõi thông qua bài viết dưới đây nhé!
1. KYC là gì?
KYC viết đầy đủ là Know Your Customer. Đây là một bước xác minh danh tính khách hàng trong quá trình khởi tạo hồ sơ của các ngân hàng, sàn giao dịch và đặc biệt là các sàn giao dịch tiền điện tử nhằm quản lý hồ sơ cá nhân của cách khách hàng tốt hơn và tránh giả mạo.
Các bước KYC xác thực danh tính trong thời đại công nghệ thông tin hiện nay được xem như là 1 tiêu chuẩn bắt buộc cần có khi khởi tạo hồ sơ tại bất kỳ tổ chức đầu tư nào. Thông qua quá trình KYC này mà các tổ chức có thể hiểu rõ hơn về tình hình báo cáo tài chính của các khách hàng tư nhân của mình, đồng thời qua đó phần nào đoán biết được khẩu vị đầu tư của họ.
Từ đó thông qua quá trình KYC mà cả 2 bên đối tác đều hiểu được phong cách làm việc của lẫn nhau, để rồi tìm ra được những mẫu số chung trong chiến thuật đầu tư nhằm tối ưu hóa lợi nhuận win – win giữa 2 bên và giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất có thể.
Đối với 1 số khách hàng cá nhân, KYC có thể khiến họ cảm thấy rắc rối và phiền toái khi phải chụp hình, đăng tải các giấy tờ cá nhân khác (1 phần quan trọng của KYC). Tuy nhiên khi hiểu về những lợi ích được bảo vệ khi có KYC thì họ mới hiểu tầm quan trọng của KYC là như thế nào đối với các hoạt động đầu tư. Đặc biệt là trong giới đầu tư tiền kỹ thuật số mọi giao dịch đều được ẩn danh thì việc KYC tại các sàn là rất rất cần thiết.
Thông qua quá trình KYC này mà các sàn giao dịch hoặc các doanh nghiệp dịch vụ đầu tư có thể xác định được cụ thể định danh của các khách hàng của mình. Hiểu được hiệu quả làm việc ra sao sau 1 khoảng thời gian cả 2 bên cùng nhau hợp tác.
Ngoài ra thì đối với lĩnh vực ngân hàng thì quá trình KYC cũng được ứng dụng như trên để xác định được danh tính của những người đến mở tài khoản và thực hiện giao dịch, cũng như đảm bảo được những quy định nghiêm ngặt trong ngành này nhờ vào KYC.
2. KYC được thực hiện như thế nào?
Hiện nay, KYC đã trở thành 1 phần trong chính sách chung và điều khoản sử dụng của các tổ chức đầu tư, sàn giao dịch đa lĩnh vực, ngành ngân hàng hay thậm chí là KYC còn được ứng dụng cả ở các công ty bảo hiểm. KYC được các tổ chức này ứng dụng để thu thập thông tin của khách hàng. Quan trọng hơn nữa việc xác thực KYC này còn giúp họ thanh lọc được nguồn tiền ra vào, tránh dính phải những nguồn tiền bất chính đến từ các hoạt động tham nhũng, phạm pháp, hội lộ … nhằm mục đích rửa tiền. Đến đây bạn đã thấy KYC có giá trị quan trọng đến thế nào chưa?
Để thực hiện KYC, đơn giản nhất là các tổ chức này trực tiếp yêu cầu khách hàng của mình cung cấp những thông tin mà họ cần, đa số những gì KYC cần chỉ là những thông tin khá cơ bản chứ cũng chả có gì là quá riêng tư. Trong thời đại công nghệ thông tin phát triển như hiện nay thì đã sinh ra thêm 1 khái niệm mới đó là eKYC, hay còn gọi là xác minh điện tử. Nhờ có xác minh điện tử này mà công tác xác minh được thực hiện nhanh chóng, thuận tiện và dễ dàng hơn rất nhiều.
Nhờ có những mã số giấy tờ cá nhân được cung cấp mà nhân viên từ các tổ chức này có thể dò trực tiếp trên cơ sở dữ liệu trực tuyến để xác định được các khách hàng này của mình đã có từng dính phải tiền án tiền sự nào hay không hoặc là dòng tiền này có đến từ các hoạt động kinh doanh phi pháp hay không.
3. KYC ứng dụng trong các sàn giao dịch tiền điện tử như thế nào?
Đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, khi được ứng dụng vào lĩnh vực này thì chức năng chính của nó thường được dùng để xác định danh tính của người dùng. Nhằm xác định rằng đây có phải là người thật chính chủ đang tạo tài khoản và giao dịch hay không, tránh các trường hợp lừa đảo, giả mạo.
Nhờ có KYC mà đã giảm đáng kể hơn các nguy cơ khi giao dịch tại thị trường này, cũng như là cơ sở để đối chiếu với những giấy tờ phát sinh thêm sau này. Sở dĩ KYC trở nên quan trọng trong thị trường của cryptocurrency là bởi vì sự bảo mật thông tin chính là giá trị cốt lõi của các đồng tiền điện tử. Cho nên để giao dịch trên sàn thì việc minh bạch thông tin từ ngay ban đầu thông qua KYC là một sự lựa chọn an toàn của các sàn giao dịch này.
Qua KYC các sàn có thể hỗ trợ tốt hơn các khách hàng của mình nhờ vào cơ chế bảo mật qua nhiều lớp, khôi phục tài khoản dễ dàng hơn và tránh được việc các tài khoản này bị hack để đánh cắp tài sản lưu trữ trên sàn.
Tuy quan trọng là thế nhưng đến này thì thị trường này vẫn còn là khá non trẻ. Các sàn chưa có nhiều kinh nghiệm trong việc xây dựng một bộ tiêu chuẩn rõ ràng và súc tích trong việc xác thực KYC. Theo thống kê mang tính quốc tế thì hiện nay quy trình KYC của hơn 65% những sàn về tiền điện tử chưa được xây dựng theo một tiêu chuẩn chung đồng nhất.
4. Khi xác thực KYC cần lưu ý những điều gì?
– Khi KYC bạn nên chọn passport, bằng lái xe hoặc thẻ ID loại nào có cả tiếng Anh để bộ phận xác thực dễ dàng hiểu được và xác thực cho bạn nhanh chóng hơn.
– Địa chỉ bạn khai báo trong form điền thông tin KYC bắt buộc phải trùng khớp với địa chỉ được in trên giấy tờ tùy thân nào mà bạn khai báo. Dù cho đó có là địa chỉ cũ bạn không còn ở đó nữa nhưng chưa kịp thay đổi trên giấy tờ của mình. Chẳng hạn nếu như trên bằng lái xe của bạn ghi địa chỉ ở Saigon, trong khi thực tế bạn đã chuyển về Bình Dương để sinh sống và làm việc thi ở mục địa chỉ trên KYC cũng vẫn phải ghi đúng địa chỉ ở Saigon như trên giấy tờ.
– Có 1 bước rất quan trọng khi KYC đó là chụp ảnh nhận diện khách hàng. Một số sàn trong bước KYC sẽ yêu cầu bạn chụp thật rõ khuôn mặt, đảm bảo không bị che khuất bất kỳ góc nào. Một số sẽ yêu cầu KYC chụp ảnh và kèm theo một số loại giấy tờ tùy thân bạn sẵn có hoặc đôi khi là kèm với một tờ giấy trên đó có ghi nội dung mà sàn yêu cầu một cách ngẫu nhiên để tránh sự chuẩn bị trước. Bạn hãy nhớ đọc thật kỹ và làm theo để được xét duyệt KYC thành công nhé.
– Khi chụp ảnh để KYC, bạn lưu ý chỉ được cắt crop ảnh, chứ ngoài ra thì không được chỉnh sửa bất kỳ một thứ gì cả nhé. Đặc biệt là phải chụp bằng cam thường khi KYC chứ không được sử dụng bất kì filter chụp ảnh nào cả nhé.
5. Lời kết
Trên đây là những thông tin cơ bản nhằm giúp bạn hiểu rõ thực sự KYC là gì, cũng như một số lưu ý quan trọng khi thực hiện bước này. Cảm ơn các bạn đã theo dõi trang web của chúng tôi.
