Đầu tư quỹ mở là gì? Nó có thực sự đem lại thu nhập không? Và ai có thể đầu tư vào nó? Để trả lời các câu hỏi này, chúng ta hãy cùng đọc bài viết sau để xem các đặc điểm của quỹ này, bên cạnh đó là các cách giúp bạn đầu tư quỹ mở hiệu quả.
1. Đầu tư quỹ mở là gì?
Đầu tư quỹ mở là một hình thức đầu tư vào khoản quỹ mở – loại quỹ có nhiều người góp chung. Đơn vị quản lý quỹ mở có các chuyên gia đầu tư sẽ chọn các tài sản đầu tư căn bản khác như bất động sản,… và họ sẽ đầu tư quỹ mở vào những tài sản này.
Quỹ mở không có thời hạn cố định và do đó nó có thể tồn tại vĩnh viễn trừ khi bị chấm dứt hoạt động. Ngược lại với quỹ mở là quỹ đóng, quỹ đóng có thời hạn cố định (thường trong khoảng 10-15 năm) và là cấu trúc quỹ truyền thống hơn.
Với tính chất dài hạn của mình, quỹ mở có xu hướng rất phù hợp với các tài sản kém thanh khoản và các tài sản tạo thu nhập có thời gian đáo hạn dài. Chẳng hạn như cơ sở hạ tầng và tài sản bất động sản là các tài sản và chúng ta thường thấy ở các quỹ đầu tư mở. Tuy nhiên, quỹ mở cũng có thể được sử dụng để đầu tư vào bất kỳ tài sản nào có giá trị ổn định và tương đối dễ định giá bằng cách thẩm định, chẳng hạn như cổ phiếu.
2. Các đặc điểm cần biết khi đầu tư quỹ mở
Có một số đặc điểm chính khi đầu tư quỹ mở bạn cần biết như sau.
2.1. Không có thời hạn cố định
Đặc điểm nổi bật của quỹ mở là nó không có thời hạn cố định, nghĩa là không có ngày cụ thể mà quỹ hoặc bất kỳ khoản đầu tư nào của nó phải được thanh lý. Ngược lại, quỹ đóng thường có thời hạn cố định 10-12 năm đối với vốn đầu tư tư nhân hay vốn đầu tư mạo hiểm, và 12-15 năm đối với cơ sở hạ tầng. Tuy nhiên, thời hạn của quỹ đóng ngày càng được kéo dài hơn.
Bạn cần biết là các quỹ đóng phải tuân theo các khoảng thời gian cố định, mà trong đó quỹ có thể mua và bán các khoản đầu tư. Do đó, lợi nhuận của các quỹ đóng có thể bị ảnh hưởng nặng nề bởi các điều kiện thị trường phổ biến trong những khoảng thời gian cố định này. Còn trong một quỹ mở, không có thời hạn đầu tư, có nghĩa là đơn vị quản lý quỹ có thể bán tài sản khi họ tin rằng sẽ có lợi nhất để đảm bảo các nhà đầu tư có thể nhận được lợi nhuận tối ưu.
Chính vì vậy, quỹ mở thường rất phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn. Hơn nữa, nhờ khả năng nắm giữ tài sản trong thời gian dài của quỹ mở mà nó có thể làm giảm các khoản phí đầu tư danh mục đầu tư và chi phí giao dịch liên quan cho các nhà đầu tư.
2.2. Điều đầu tư quỹ mở cần lưu ý: Quỹ mở liên tục huy động và đầu tư vốn
Quỹ mở có khả năng huy động và đầu tư vốn liên tục trong suốt thời gian hoạt động của quỹ. Ngược lại, quỹ đóng thường có thời gian huy động vốn cố định (thường là 12-18 tháng) và thời gian đầu tư cố định (thường là 4-6 năm), sau đó quỹ đóng không còn được phép huy động vốn hoặc đầu tư bổ sung nữa.
Bên cạnh đó, quỹ mở thường nắm giữ danh mục tài sản đa dạng hơn so với quỹ đóng, và có thể linh hoạt hơn trong việc điều chỉnh thời điểm mua lại và định đoạt đầu tư dựa trên các điều kiện thị trường phổ biến.
2.3. Tính thanh khoản
Quỹ mở có thể có tính thanh khoản cao hơn so với quỹ đóng. Cụ thể, các nhà đầu tư vào quỹ mở có thể yêu cầu quỹ đổi lãi định kỳ tùy theo các giới hạn quy định. Ngược lại, nếu bạn đầu tư vào trong quỹ đóng, thì bạn thường bị cấm rút ra khỏi quỹ trừ một số ít trường hợp đặc biệt liên quan đến pháp lý, quy định.
Tuy nhiên có một lưu ý về việc lợi nhuận ở đây, do thời gian tồn tại vô thời hạn của quỹ mở nên nó có thể khiến bạn gặp khó khăn hơn trong việc dự báo khi nào bạn có thể nhận được lợi nhuận. Trong quỹ đóng, bạn có thể dựa vào thực tế là quỹ sẽ thanh lý tài sản của mình vào cuối kỳ hạn và trả lại tiền cho các nhà đầu tư. Ngược lại, trong quỹ mở, không có mốc thời gian cố định mà nhà đầu tư sẽ được nhận tiền từ quỹ. Mặc dù bạn có thể gửi yêu cầu để nhận tiền lời từ quỹ mở về dễ hơn quỹ đóng (như đã nói ở trên), nhưng bạn vẫn phải tuân theo thời gian khóa và các giới hạn khác liên quan.
2.4. Tiết kiệm thời gian
Đây là một đặc điểm nổi bật khi bạn chọn đầu tư vào quỹ mở. Thay vì bạn phải học hỏi, mày mò và nghiên cứu một khoản đầu tư nào đó (mà có thể sẽ mất rất nhiều năm), nhưng bạn vẫn không thể chắc chắn được nó có sinh lời hay không và lo ngại rủi ro, thì chọn đầu tư vào quỹ mở là một lựa chọn khôn ngoan hơn hẳn.
Bạn tận dụng được kinh nghiệm của các chuyên gia đầu tư của đơn vị quản lý quỹ, bạn không phải mất quá nhiều thời gian để học hỏi đầu tư một mình (bạn có thể xem tham khảo cách cách chuyên gia đầu tư), và bạn có thể dành thời gian, công sức của mình cho việc học nào đó khác mà bạn muốn.
3. Đầu tư vào quỹ mở như thế nào hiệu quả?
Để đầu tư vào quỹ mở không khó. Nhưng bạn cần phải chọn được đúng đơn vị quản lý quỹ chất lượng để đảm bảo lợi nhuận mình thu được là tốt, ổn định và an toàn.
Thứ nhất, bạn hãy xem các đơn vị quỹ mở đó có đang hoạt động tốt trên thị trường hay không. Hiện nay có rất nhiều đơn vị quỹ mở hoạt động tại nước ta như VinaCapital, Dragon Capital, hay của các ngân hàng như Quỹ Đầu Tư Vietcombank, BaoViet Fund… Điều quan trọng là bạn phải biết chọn lọc. Hãy dựa vào các tiêu chí như review từ người dùng trước, tính linh hoạt của đơn vị quản lý trong việc chọn lựa tài sản đầu tư, sự bảo mật và an toàn thông tin người dùng, đội ngũ chuyên gia đầu tư có kinh nghiệm ra sao,…
Thứ hai là bạn nên rõ ràng các chi phí phát sinh (phí giao dịch, phí giám sát,…) khi đầu tư vào một đơn vị quản lý nào đó. Phần này tùy thuộc vào các tổ chức, ngân hàng mà bạn chọn.
Và cuối cùng là hãy nhớ giám sát và điều chỉnh các khoản quỹ mở đã đầu tư, để xem lợi nhuận bạn thu được như thế nào, bạn có nên thêm tiền vào hay nên rút tiền ra không, bạn có nên chuyển qua một đơn vị khác không? Hãy suy xét cẩn thận, vì đây là một danh mục đầu tư khá an toàn, nhưng không ai dám chắc nó sẽ luôn an toàn và sinh lời cho bạn.
4. Kết
Đầu tư quỹ mở là một loại đầu tư khá an toàn và giúp bạn tiết kiệm thời gian, công sức. Hiện nay để tìm một đơn vị cung cấp quỹ mở là không hề khó, tuy nhiên, bạn cần phải biết cách chọn lọc sao cho an tâm gửi tiền của mình vào. Chúng tôi vừa điểm qua một vào thông tin quan trọng về việc đầu tư quỹ mở như khái niệm của nó, các đặc điểm quan trọng so với quỹ đóng, và chỉ bạn các bí quyết đầu tư vào quỹ mở như thế nào cho hiệu quả. Hãy học hỏi không ngừng khi đầu tư vì thị trường đầu tư rất biến động, và hãy tỉnh táo chọn cho mình danh mục đầu tư cũng như biết cách phân phối tiền. Chúc bạn chóng thành công.
