Công ty chứng khoán là một loạt tổ chức quan trọng không thể bỏ qua khi bạn tham gia tìm hiểu thị trường tài chính. Vậy công ty này là gì? Việt Nam có quy định gì để thành lập doanh nghiệp này và vai trò của nó là gì? Cùng tìm hiểu ngay trong bài viết sau.
1. Công ty chứng khoán là gì?
Khái niệm công ty chứng khoán tại Việt Nam được quy định trong Thông tư 210/2012/TT-BTC, cụ thể, đây là loại tổ chức kinh doanh chứng khoán, thực hiện những hoạt động về chứng khoán như môi giới, bảo lãnh phát hành, tư vấn đầu tư,… cho mọi người khác.
Cụ thể các nghiệp vụ này bao gồm:
- Môi giới chứng khoán: Đây là hoạt động mà công ty sẽ nhận quản lý tài khoản trading của nhà đầu tư, tiến hành phân phối các chứng khoán, hỗ trợ dịch vụ quản trị danh sách chủ nhân các tài sản chứng khoán cho những tổ chức khác.
- Cho phép giao dịch chứng khoán online, cùng với đó là kết nối với các doanh nghiệp tín dụng cho phép mọi người vay tiền để mua chứng khoán hoặc tự mình cho vay. Ngoài ra công ty này còn có dịch vụ lưu ký, thanh toán chứng khoán.
- Tư vấn đầu tư theo các điều luật được quy định tại bộ luật nước ta.
2. Điều kiện thiết lập công ty
Bạn có thể mở một doanh nghiệp chứng khoán nếu đáp ứng đủ các tiêu chí sau đây:
- Trụ sở chính và các cơ sở vật chất doanh nghiệp phải đáp ứng các tiêu chuẩn theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
- Doanh nghiệp của bạn phải có vốn điều lệ là vốn thực góp, đạt ở mức thấp nhất do pháp luật Việt Nam giới hạn. Cụ thể mức vốn điều lệ thấp nhất là 50 tỷ đồng.
- Người Giám đốc hoặc Tổng Giám đốc doanh nghiệp chứng khoán đủ các tiêu chuẩn theo quy định.
- Doanh nghiệp muốn hoạt động cần có ít nhất 3 chuyên viên chứng khoán có kỹ năng tương ứng với mỗi hoạt động kinh doanh. Bên cạnh đó là tối thiểu 1 nhân viên kiểm soát.
- Một số điều kiện khác về cơ cấu vốn như số lượng cổ đông, lượng thành viên góp vốn,…
- Và một số quy định khác được đề cập trong bộ luật sẽ được cập nhật liên tục.
3. Vai trò
Công ty chứng khoán là một tổ chức đóng vai trò cần thiết trên thị trường tài chính nói chung, và với các nhà đầu tư, các doanh nghiệp,… nói riêng. Cụ thể:
Tác động đến doanh nghiệp: Mọi công ty muốn bán cổ phiếu để kiếm nguồn vốn đều phải thực hiện trên thị trường chứng khoán. Và để thực hiện được điều này, công ty đó có thể sẽ cần các công ty này tư vấn và bảo lãnh phát hành để mau chóng phát hành nhất. Thậm chí nhiều tổ chức còn đứng ra giúp các công ty phát hành huy động vốn, giúp cho việc bán cổ phiếu uy tín và tiếp cận được nhiều người hơn.
Vai trò với các nhà đầu tư: Nếu bạn muốn mua hay bán chứng khoán, bạn cần có tài khoản giao dịch, và các tài khoản này có thể được mở ở những công ty chứng khoán. Bên cạnh việc tư vấn phát hành chứng khoán như trên, các tổ chức này còn có thể tư vấn cho bạn để bạn hiểu rõ hơn về thị trường. Chính vì vậy, với những ai mới tham gia vào thị trường, đây chính xác là nguồn đưa đến những kiến thức hữu ích, ví dụ như các báo cáo phân tích thị trường, báo cáo ngành, báo cáo của các doanh nghiệp… qua đó giúp những người mới có cái nhìn rõ ràng và ra quyết định chính xác hơn.
Vai trò với thị trường: Có thể nói chững công ty này là nhân tố chủ chốt không thể thiếu của bất kỳ thị trường chứng khoán nào. Vậy nên công ty này cũng góp phần tạo nên giá cả trên thị trường. Ở thị trường sơ cấp, doanh nghiệp này sẽ liên kết với những doanh nghiệp phát hành. Còn ở thị trường thứ cấp, họ cũng có vai trò quan trọng không kém, đó là điều tiết thị trường qua các việc điều chỉnh như nền giá cổ phiếu.
4. Các công việc trong công ty chứng khoán
Nếu bạn có kiến thức nền tảng về tài chính, và bạn muốn làm việc trong môi trường này, hay trong một công ty chứng khoán thì hãy xem xét một số nghề nghiệp sau đây:
4.1. Người môi giới
Một nhà môi giới chứng khoán có nhiệm vụ hoàn thành các giao dịch chứng khoán cho khách hàng của họ, như mua hoặc bán cổ phiếu. Các nhà môi giới có thể giám sát danh mục đầu tư của khách hàng để xác định thời điểm tốt nhất để mua hoặc bán chứng khoán, giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính và tối đa hóa lợi nhuận.
4.2. Chuyên viên phân tích đầu tư
Một nhà phân tích đầu tư sẽ thực hiện nghiên cứu về thị trường và xu hướng đầu tư để giúp khách hàng hoạch định các quyết định tài chính tiếp theo của họ.
Công việc của các chuyên viên này có thể liên quan đến việc nghiên cứu các cơ hội đầu tư cụ thể, để xác định xem liệu chúng có thể mang lại lợi ích cho khách hàng của họ hay không. Qua đó giúp các nhà quản lý quỹ của công ty để tìm ra các cơ hội đầu tư mới (kèm theo việc phân tích tài sản của khách hàng) để xác định loại chứng khoán mà họ có thể thu được lợi từ việc bán. Các nhà phân tích đầu tư sẽ đưa ra các khuyến nghị mua, bán và nắm giữ cổ phiếu dành cho bạn.
4.3. Bảo lãnh phát hành
Người bảo lãnh phát hành trong công ty chứng khoán sẽ xem xét các đơn xin chứng khoán, khoản vay và bảo hiểm để đánh giá rủi ro mà khách hàng tiềm năng đưa ra. Người bảo lãnh phát hành chủ yếu làm việc với chứng khoán có thể có các trách nhiệm như đánh giá đơn đăng ký chào bán lần đầu ra công chúng (IPO) từ các công ty đang muốn lên sàn, đánh giá mức độ rủi ro mà người nộp đơn có thể gây ra dựa trên lịch sử tài chính của họ và thực hiện nghiên cứu các ứng dụng để đảm bảo thông tin được cung cấp là chính xác.
Người bảo lãnh phát hành cũng có thể chấp thuận hoặc từ chối đơn đăng ký và thông báo cho người nộp đơn về quyết định của họ.
4.4. Người giao dịch
Một nhà giao dịch mua, bán và giao dịch chứng khoán có công việc là kiếm thêm tiền cho khách hàng. Các nhà giao dịch có thể mua và bán cổ phiếu dựa trên chỉ dẫn từ người quản lý danh mục đầu tư, xác định các cơ hội đầu tư có thể tăng vốn cho khách hàng của họ và đưa ra quyết định về khoản đầu tư nào có thể mang lại lợi nhuận cao nhất cho công ty hoặc khách hàng.
4.5. Người quản lý danh mục đầu tư
Người quản lý danh mục đầu tư là người giám sát danh mục tài chính của khách hàng và chăm sóc tài sản của họ. Người quản lý danh mục đầu tư có thể xem xét các khoản đầu tư trước đây để xác định xem chúng có còn sinh lời hay không, đánh giá các khoản đầu tư mới tiềm năng có rủi ro hay không và gặp gỡ khách hàng để thảo luận về các mục tiêu và kỳ vọng tài chính của họ.
5. Kết
Trên đây là những thông tin căn bản nhất về một công ty chứng khoán mà có thể bạn quan tâm khi tìm hiểu về nó. Doanh nghiệp này đóng những vai trò rất quan trọng trên thị trường chứng khoán, cho cả công ty muốn phát hành chứng khoán, đến các nhà đầu tư muốn mua hay giao dịch. Vì vậy nó cũng mở ra nhiều cơ hội nghề nghiệp cho các bạn đam mê tài chính nói chung, và đam mê làm trong công ty về chứng khoán nói riêng.
