CFA được biết đến như một chứng chỉ danh giá trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Rất nhiều người nỗ lực để vượt qua kỳ thi và đạt được chứng chỉ này, bởi nó là một trong những cách để chứng minh năng lực và uy tín của người làm nghề. Vậy CFA là gì?
1. CFA là gì?
CFA là một chứng chỉ nghề nghiệp dành cho những ai hoạt động trong lĩnh vực tài chính, tên gọi đầy đủ là Chartered Financial Analyst. CFA đặc biệt có ý nghĩa đối với những người mong muốn theo đuổi sự nghiệp là một cố vấn tài chính. Và không dễ để đạt được chứng chỉ danh giá này.
Nếu một người được gọi với danh xưng là một CFA, thì họ là một nhà phân tích tài chính được chứng nhận đã đạt được chứng chỉ do Viện CFA, một tổ chức nghề nghiệp phi lợi nhuận toàn cầu cung cấp. Chỉ định CFA được công nhận trên toàn thế giới là chứng chỉ hàng đầu cho các chuyên gia đầu tư do tập trung vào phân tích, kiến thức đầu tư và tài chính.
Tất cả các chuyên gia đã được chấp nhận tham gia điều lệ CFA đều được liệt kê trong danh bạ thành viên của Viện CFA cùng với thông tin liên hệ của họ, giúp các cá nhân, tập đoàn và các tổ chức khác dễ dàng liên hệ với họ. Một số lợi ích bổ sung của việc trở thành một CFA là có cơ hội việc làm tốt hơn, tiềm năng thu nhập cao hơn và sự khác biệt giữa các đồng nghiệp trong ngành tài chính.
Mặc dù con đường sự nghiệp này có thể không dành cho tất cả mọi người, nhưng nó rất đáng giá cho những ai muốn tạo sự khác biệt với những người khác trong lĩnh vực của họ và có mạng lưới với các chuyên gia và nhà tuyển dụng tiềm năng khác.
2. Thi lấy chứng chỉ CFA có khó không?
Có nhiều chứng chỉ chuyên môn khác nhau mà các cố vấn tài chính cần có. Tuy nhiên, trong thế giới quản lý đầu tư, tỉ lệ thi CFA là lớn nhất. Để đạt được chứng chỉ CFA, người thi cần phải thể hiện sự hiểu biết toàn diện về Kiến thức Đầu tư Toàn cầu rộng lớn, và kiến thức này nhiều đến mức chỉ cần một danh sách các chủ đề đã chiếm 85 trang A4.
Quá trình bắt buộc để đạt được chứng chỉ CFA bắt đầu với một loạt ba kỳ kiểm tra đủ điều kiện. Có thể mất hơn 300 giờ tự học để chuẩn bị cho mỗi cấp độ. Viện CFA cung cấp cho các ứng viên danh sách các nhà cung cấp dịch vụ luyện thi đã được phê duyệt, những người tuân theo các nguyên tắc nghiêm ngặt để tuân thủ chương trình giảng dạy của Chương trình CFA.
Thí sinh không bắt buộc phải sử dụng một nhà cung cấp dịch vụ luyện thi đã được phê duyệt. Tuy nhiên, cơ hội vượt qua bài kiểm tra về cơ bản sẽ giảm đi đáng kể. Các bài kiểm tra rất gian khổ và rất khó, theo Viện CFA, gần một phần tư số ứng viên đã đăng ký thậm chí không xuất hiện để kiểm tra.
Viện CFA đã phân tích kết quả kỳ thi của ứng viên từ năm 1963 đến tháng 6 năm 2019 và phát hiện ra rằng hơn 50% ứng viên thường trượt hai cấp độ đầu tiên. Những thí sinh hoàn thành xuất sắc những rào cản này thì 43% khả năng họ sẽ trượt kỳ thi Cấp III.
Kỳ thi CFA được cho điểm là “đạt” hoặc “không đạt” với điểm tổng hợp là 70 phần trăm hoặc cao thì có nghĩa là đạt. Các ứng viên không bao giờ biết điểm thực sự của họ nhưng được cho biết hiệu suất của họ trong các lĩnh vực chủ đề được định nghĩa rộng rãi là phân tích đầu tư, định giá chứng khoán và quản lý danh mục đầu tư.
Bởi vì tỷ lệ thất bại rất cao, Viện CFA chỉ cho các ứng viên thấy điểm mạnh và điểm yếu của họ là gì để giúp họ chuẩn bị cho kỳ thi lại. Thí sinh được cho biết liệu họ có trả lời đúng dưới 50 phần trăm, từ 50 đến 70 phần trăm, hoặc hơn 70 phần trăm câu hỏi trong mỗi chủ đề được kiểm tra hay không.
Trong phân tích cuối cùng, điều khiến chứng chỉ CFA trở nên đặc biệt là nó rất khó đạt được. Khoảng 1/5 ứng cử viên thi CFA là thực sự đậu và có chứng chỉ này.
3. Các bước cần thiết để sở hữu chứng chỉ CFA là gì?
Ngoài việc vượt qua thành công ba kỳ thi đủ điều kiện, Viện CFA áp đặt một số điều kiện tiên quyết khác đối với các ứng viên trước khi họ có thể đủ điều kiện cho điều lệ.
Tất cả các ứng viên CFA phải có bằng đại học liên quan hoặc bốn năm kinh nghiệm chuyên môn. Kinh nghiệm chuyên môn phải có trong lĩnh vực như kinh doanh chứng khoán, tài chính doanh nghiệp hoặc kinh tế và có thể đạt yêu cầu trước, đồng thời hoặc sau khi vượt qua ba cấp độ của kỳ thi.
Các ứng cử viên đã hoàn thành tất cả các điều kiện tiên quyết phải đăng ký đơn tham gia thi CFA. Đơn phải bao gồm bằng chứng rằng các yêu cầu về trình độ học vấn và kinh nghiệm làm việc đã được đáp ứng. Ứng viên phải là thành viên thường xuyên của Viện CFA và phải có ít nhất hai thư giới thiệu trong đơn đăng ký.
Nói chung, thư từ những người giám sát có thể mô tả và chứng thực trách nhiệm của ứng viên trong quá trình ra quyết định đầu tư sẽ thích hợp hơn – và đáng tin hơn. Ngoài nhận xét về kinh nghiệm làm việc, người tham khảo nên thảo luận về tư cách và đạo đức nghề nghiệp của ứng viên.
Ba thư giới thiệu là bắt buộc nếu không có ai trong số những người được giới thiệu là thành viên của Hiệp hội CFA địa phương mà ứng viên thuộc hoặc đang đăng ký.
4. Triển vọng nghề nghiệp của CFA:
CFA là một chuyên gia đầu tư được chứng nhận, người cung cấp hướng dẫn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư cho các cá nhân, doanh nghiệp và các tổ chức khác. Những chuyên gia này có thể làm việc tại các công ty đầu tư tổ chức, đại lý môi giới, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, ngân hàng và trường đại học.
Chứng chỉ CFA chỉ được trao cho các chuyên gia đầu tư đã hoàn thành các yêu cầu do Viện CFA đặt ra. Các thành viên CFA có thể được tìm thấy tại một số tổ chức đầu tư lớn nhất thế giới, bao gồm JP Morgan, UBS, Goldman Sachsvà Morgan Stanley.
Theo hiệp hội CFA, mức lương trung bình cho một CFA ở Hoa Kỳ là khoảng 180.000 đô la mỗi năm trước khi thưởng tiền mặt và vốn chủ sở hữu hoặc chia sẻ lợi nhuận. Mức lương trung bình cho một nhà phân tích tài chính ở Hoa Kỳ là 69.271 đô la mỗi năm.
Khi so sánh hai mức lương trung bình này, bạn có thể thấy rằng việc chứng chỉ CFA có thể dẫn đến cơ hội việc làm được trả lương cao hơn nhiều. Trên thực tế, với tư cách là tiêu chuẩn vàng trong ngành tài chính, chứng chỉ CFA có thể giúp các nhà phân tích tài chính tiếp cận với triển vọng việc làm tốt hơn với tiềm năng tăng thu nhập trong suốt sự nghiệp của họ.
Nhìn chung, ngành tài chính là một trong những ngành luôn ổn định về độ hot, nó đồng thời cũng mang đến rất nhiều cơ hội việc làm cho chúng ta. Và tại đó, CFA là một trong những mục tiêu lớn của rất nhiều người. CFA chính là một bằng chứng năng lực, một sự danh giá và đôi khi, nó được xem là một thước đo sự nghiệp. Chính vì vậy, không dễ để có được chứng chỉ CFA đầy danh giá này. Bạn có thể tìm kiếm và luyện tập những bộ đề thi CFA có mặt ở rất nhiều nơi trên Google hoặc nhà sách.
