Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở là từ khóa đang ngày càng được nhiều người mới tham gia tìm kiếm nhiều. Trên thị trường tài chính nước ta, ngoài các loại hình đầu tư phổ biến như cổ phiếu, trái phiếu,… thì việc tham gia quỹ mở cũng là một cách đầu tư nhiều người hướng đến.
1. Quỹ mở là gì?
Trước tiên chúng ta cùng tìm hiểu về quỹ đầu tư. Quỹ đầu tư là loại quỹ được tạo ra từ vốn góp của nhiều nhà đầu tư nhằm thu về lợi nhuận thông qua việc đầu tư vào các loại tài sản như bất động sản, chứng khoán. Ở loại quỹ này, các nhà đầu tư góp vốn sẽ không được kiểm soát các ra quyết định đầu tư của Quỹ chung.
Phân loại dựa trên cách góp vốn, Quỹ đầu tư này sẽ được chia ra làm hai loại là Quỹ đại chúng và Quỹ thành viên. Quỹ thành viên là loại quỹ có giới hạn lượng thành viên tham gia góp vốn tối đa là 30 thành viên. Còn Quỹ đại chúng thì cho phép lượng thành viên không giới hạn.
Quỹ mở là một loại Quỹ đại chúng. Các nhà đầu tư góp vốn chung và phân bổ tài sản đầu tư đa dạng nhằm tối thiểu hóa rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Nhà đầu tư quỹ mở có thể bán lại chứng chỉ quỹ của mình cho Tổ chức Quản lý nếu có nhu cầu.
Thông qua việc có thể bán lại chứng chỉ quỹ, chúng ta có thể thấy “đặc quyền” này giúp cho tính thanh khoản của quỹ mở được nâng cao hơn. Bởi vì bạn hoàn toàn có thể chốt lời / cắt lỗ hay muốn tránh rủi ro trong trường hợp Quỹ hoạt động không hiệu quả.
Bên cạnh đó, khi đầu tư vào Quỹ mở, các bạn cũng không cần phải chuẩn bị một số vốn quá lớn đâu. Mỗi quỹ sẽ có quy định riêng về số tiền tối thiểu phải nộp vào, tuy nhiên thông thường sẽ chỉ là 1 triệu đồng. Thực tế thì khi bạn chọn quỹ mở, thì bên tổ chức quản lý quỹ sẽ chịu trách nhiệm kiểm soát rủi ro. Chính vì thế nếu là người mới chưa có kinh nghiệm tự đầu tư vào thị trường chứng khoán thì bạn nên chọn tham gia quỹ mở. Tuy nhiên, bạn cũng cần có kinh nghiệm đầu tư quỹ mở để có thể mang lại lợi nhuận tốt nhất khi tham gia. Và ngay sau đây, cùng chúng tôi tìm hiểu về các kinh nghiệm mà có thể bạn sẽ cần khi quyết định đầu tư vào loại quỹ có tính thanh khoản tốt này.
2. Các kinh nghiệm đầu tư quỹ mở
2.1. Rút kinh nghiệm từ các đặc điểm
Danh mục đa dạng: Đây là một điểm mạnh giúp quỹ mở đem lại lợi nhuận ổn định cho người góp vốn. Nếu là một người mới, chúng tôi khuyên bạn nên học hỏi cách quỹ đầu tư làm sao cho sinh lời trên các loại tài sản khác nhau. Nếu bạn thích loại tài sản nào, bạn có thể chọn các tổ chức quỹ mở có đầu tư vào loại tài sản đó. Hãy tận dụng để học hỏi bạn nhé.
Tiết kiệm thời gian: Việc tham gia vào một tổ chức quản lý quỹ mở sẽ giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian, cũng như tại đây bạn sẽ được tiếp cận với những gì mà thị trường chứng khoán đang hoạt động. Ở đây, tổ chức Quản lý quỹ mở sẽ đứng ra nhận khoản tiền góp vốn của nhiều nhà đầu tư và thay mặt họ quản lý số vốn góp ấy. Họ sẽ đầu tư vào tài sản trên thị trường chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc thậm chí là bất động sản tùy từng tổ chức. Vì thế, bạn đang tiết kiệm rất nhiều thời gian, và đây là lúc bạn tận dụng để trau dồi cho mình nhiều kiến thức hơn trước khi bước chân vào thị trường một mình mà không cần thông qua quỹ mở.
Tính thanh khoản: Chúng ta đã đề cập đến tính thanh khoản này phía trên. Khi đầu tư quỹ mở, bạn có thể mua hay bán bất kỳ lúc nào bạn thấy nghi ngờ. Vì vậy, khi mới bắt đầu tham gia vào một tổ chức nào, kinh nghiệm rút ra là bạn chỉ nên đầu tư một lượng nhỏ số vốn trong một thời gian ngắn ban đầu. Nhớ theo dõi sát sao những gì tổ chức đó làm và tiềm năng họ có thể làm gì trong tương lai để sinh lời. Sau khi đã xác định tổ chức tốt, giàu kinh nghiệm, đội ngũ có chuyên môn và không lừa đảo thì bạn mới nên đầu tư nhiều hơn. Còn nếu phát hiện dấu hiệu bất thường, hãy nhớ bạn có quyền rút vốn.
2.2. Cách chọn quỹ mở để đầu tư
Khi chọn một quỹ mở để đầu tư, ai cũng muốn sẽ đem về lợi nhuận tốt.Và để tìm được tổ chức quản lý quỹ lý tưởng này, các bạn phải chú ý đến nhiều khía cạnh hoạt động của quỹ ở nhiều năm trước xem lợi nhuận thu về đang có xu hướng giảm hay tăng, có những vụ lừa nào tai tiếng nào không,…
Nhìn chung, một tổ chức quản lý quỹ mở có lợi nhuận tốt thường:
- Tập trung vào các danh mục tài sản đầu tư có tỷ trọng cổ phiếu tăng trưởng tốt, hay các loại danh mục tài sản có lợi nhuận cố định ở mức cao ổn định.
- Bạn nên đầu tư vào loại quỹ mở có tỷ trọng linh hoạt và cập nhật tin tức nhanh, nhanh nhẹn cập nhật theo diễn biến theo thị trường.
- Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở cho thấy bạn nên chọn tổ chức cho phép đầu tư trái phiếu nào có mức giá dao động ổn định định và mức thu nhập cố định.
- Chỉ nên chọn tổ chức có các thành viên quản lý là chuyên gia tài năng giàu kinh nghiệm. Bên cạnh đó, hãy xem các báo cáo hoạt động của tổ chức quỹ đó xem lợi nhuận thu về của họ có tốt không, nó có xu hướng tăng dần đến thời điểm hiện tại hay là giảm dần?
Ở nước ta hiện có rất nhiều tổ chức Quỹ mở ra đời do các doanh nghiệp đầy uy tín trên thị trường tài chính. Chúng tôi sẽ gợi ý để bạn tham khảo, ví dụ như Quỹ Đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững (SSI-CA) của Công ty SSIAM; Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF-TBF của Công ty Vietcombank (VCBF); Quỹ Đầu tư Triển vọng Bảo Việt (BVBF) của Bảo Việt Bank, các quỹ mở của tổ chức quỹ VinaCapital, công ty MB Capital, Techcom Capital, hay IPAAM…
2.3. Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở: quản lý vốn
Khi đầu tư vào quỹ mở, các bạn phải xem xét các yếu tố về các vốn để có thể thu về lợi nhuận tốt. Trong đó, các bạn cần lưu ý các chi phí khi tham gia quỹ như sau:
- Phí quản lý thường niên: Đây là loại phí mà bạn phải trả cho tổ chức quản lý quỹ mở hàng kỳ, với mức phí khoảng 1 – 2%/NAV/tháng.
- Chi phí giám sát của ngân hàng
- Thuế thu nhập nếu có lời
- Tổ chức thu phí nếu bạn giao dịch mua bán chứng chỉ
Nhìn chung, quỹ mở nào mà bạn thấy có các loại phí thấp còn hiệu suất lợi nhuận cao thì bạn nên chọn ngay tổ chức đó để đầu tư. Vì công ty đó đã giúp tiết kiệm tiền qua các dịch vụ phí, và còn đem về lợi nhuận tốt cho bạn. Mọi thông tin cụ thể của các loại phí mà bạn bị thu nếu tham gian thường có trên trang web của các công ty quản lý quỹ, bạn hãy nhớ xem thật kỹ trước khi tham dự nhé.
3. Kết
Thị trường chứng khoán là một trong những thị trường tài chính có biến động mạnh mẽ. Nếu mới bắt đầu tham gia đầu tư, có thể bạn sẽ mất vốn nhiều nếu chọn cách đầu tư một mình vào thị trường đầy biến động này. Một lời khuyên cho bạn là nên đầu tư vào quỹ mở vì nó có thể mang đến cho bạn những lợi nhuận tốt và rủi ro thấp.
Vì vậy, chúng tôi gửi đến bạn bài viết này với mong muốn bạn hiểu rõ về hình thức đầu tư quỹ mở và các kinh nghiệm đầu tư quỹ mở cho người mới. Chúc bạn may mắn.
