Phương pháp đầu tư Warren Buffett là một trong những chủ đề được nhiều người tìm kiếm trên mạng. Nhưng thực chất thì các phương pháp này như thế nào? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về người đàn ông này cũng như các bí quyết đầu tư của ông.
1. Warren Buffett là ai?
Hầu hết mọi người đã từng nghe đến cái tên Warren Buffett và biết đến ông như một nhà đầu tư tỷ phú nổi tiếng. Tuy nhiên, đằng sau cái tên này còn nhiều điều hơn là một người vung tiền trên thị trường chứng khoán để xây dựng sự giàu có của mình.
Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất còn sống. Cha của ông, Howard Buffett, là một nhà đầu tư và đã trở thành Nghị sĩ. Còn mẹ ông, Leila Buffett, là một người nội trợ. Ông sinh ngày 30/8/1930, hiện là Chủ tịch kiêm CEO của Berkshire Hathaway.
Sự nghiệp của ông bắt đầu khá sớm, ông nhận công việc giao hàng cho tờ The Washington Post năm 11 tuổi. Buffett cũng làm việc trong cửa hàng tạp hóa gia đình mình, và dành khá nhiều thời gian cho công ty môi giới nhỏ của cha mình. Tại đây, ông đã theo dõi các nhà đầu tư đang làm gì và để ý những gì họ nói.
Với tiền lương của mình, ông đã mua sáu cổ phiếu ưu đãi Cities Service với giá 38 đô la một cổ phiếu – ba cổ phiếu cho bản thân và ba cổ phiếu cho mẹ. Cổ phiếu này nhanh chóng giảm xuống còn 27 USD / cổ phiếu, nhưng ông vẫn quyết định không bán. Khi cổ phiếu tăng trở lại mức 40 USD / cổ phiếu, Buffett và mẹ của ông đã bán đi, từ đó Warren đã bị thu hút bởi đầu tư.
Khi còn là một nhà đầu tư trẻ, Buffett đã gặp Benjamin Graham. Benjamin Graham hiện được biết đến là cha đẻ của đầu tư giá trị và đã dìu dắt Buffett, Graham đã dạy Buffett cách đầu tư vào các công ty bị định giá thấp có lợi thế cạnh tranh.
Trong suốt sự nghiệp của mình, Buffet đã tìm kiếm thấy giá trị nội tại và tiềm năng phát triển của một công ty ẩn sau sự định giá thấp, ví dụ như những cơ hội mua cổ phiếu giá từ 38 đến 40 đô la / cổ phiếu chỉ với giá 27 đô la. Ông từng giữ nhiều ghế trong hội đồng quản trị của các công ty công chúng, và hiện là đồng sáng lập của Berkshire Hathaway, một công ty đầu tư với tài sản hàng trăm triệu đô la.
Vậy, ông ấy có những phương pháp gì mà chúng ta có thể học hỏi để đầu tư thành công như vậy?
2. Các phương pháp đầu tư Warren Buffett
2.1. Biết bạn đang đầu tư vào gì
Warren Buffett không bao giờ đầu tư mù quáng dựa trên sự thổi phồng trên các phương tiện truyền thông hay mạng xã hội. Mỗi khoản đầu tư mà ông ấy thực hiện đều được tính toán kỹ lưỡng, và trong các lĩnh vực ông quan tâm.
Trên thực tế, nếu bạn đang có kế hoạch đầu tư như Buffett, bạn sẽ đầu tư vào những ngành không chỉ bạn quan tâm mà còn là những thứ bạn biết sâu sắc. Ví dụ: nếu bạn là một thợ cơ khí đang tìm cách đầu tư, thì một khởi đầu tốt có thể là đầu tư vào các cổ phiếu liên quan đến ô tô. Mặt khác, nếu là nha sĩ, bạn có thể tìm kiếm các khoản đầu tư vào một công ty y tế để phát triển cách giảm đau sau phẫu thuật miệng.
Đầu tư là một quá trình cần nhiều nghiên cứu. Nếu bạn không quan tâm đến những gì bạn đang nghiên cứu, thì bạn không có khả năng thực hiện nghiên cứu toàn diện. Nhưng nếu bạn có kiến thức sâu rộng về ngành bạn đang nghiên cứu, bạn sẽ biết chính xác những gì cần tìm khi đề cập đến các yếu tố thúc đẩy thành công trong ngành của công ty.
2.2. Nắm rõ hào kinh tế của công ty
Nắm rõ hào kinh tế của công ty là một trong số các phương pháp đầu tư Warren Buffett tâm đắc. Cũng như các nhà đầu tư thành công khác, ông nhận ra rằng sự thành công của bất kỳ công ty nào phụ thuộc vào khả năng ngăn chặn sự cạnh tranh của nó.
Hào khí kinh tế của một công ty bao gồm một thương hiệu mạnh, bằng sáng chế, nhãn hiệu,… hay bất kỳ các tài sản trí tuệ nào có khả năng ngăn cản các đối thủ cạnh tranh. Nếu các đối thủ cạnh tranh quyết định vượt qua hào kinh tế này, họ sẽ phải chịu những khó khăn kinh tế cho cuộc chiến tiếp thị hoặc pháp lý.
Trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty nào, hãy dành thời gian nghiên cứu hào kinh tế của công ty đó. Hơn nữa, hãy tìm xem có cách nào để đối thủ cạnh tranh xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ đó không, và xem cách công ty bạn muốn đầu tư phản ứng ra sao với điều đó.
2.3. Tiền mặt cũng là một khoản đầu tư
Nếu Warren Buffett có tiền mặt trong túi, ông có thể sẽ giữ nó ở đó. Mặc dù ông là người ủng hộ mạnh mẽ việc tận dụng các cơ hội trên thị trường chứng khoán, nhưng nếu không có cơ hội nào hiện phù hợp với tiêu chí của mình, ông cũng rất vui lòng nắm giữ tiền mặt của mình.
Trong suốt lịch sử, đã có rất nhiều lần giá trị của tiền mặt tăng nhanh hơn giá trị của cổ phiếu. Hơn nữa, tiền mặt thanh khoản trong túi mang lại cho bạn khả năng tận dụng các cơ hội trên thị trường chứng khoán khi chúng xuất hiện.
Do đó, hãy hết sức chọn lọc trong các khoản đầu tư. Nếu bạn không thể tìm thấy cổ phiếu phù hợp với chiến lược đầu tư của mình, hãy giữ tiền mặt, nhiều cơ hội sẽ sớm phát sinh thôi.
2.4. Đừng đầu tư và quên
Warren Buffett sẽ không bao giờ đầu tư vào một công ty và bỏ quên nó trong nhiều năm. Bất kỳ nhà đầu tư thành công nào cũng phải dành một khoảng thời gian cần thiết để cập nhật các khoản đầu tư của họ, và cân bằng lại danh mục đầu tư khi cần thiết. Để làm như vậy, hãy tìm hiểu và xem xét kỹ danh mục đầu tư của bạn, ít nhất là hàng quý hoặc tốt nhất là hàng tháng.
Tìm kiếm bất kỳ cổ phiếu nào nằm ngoài tiêu chí đầu tư của bạn. Có thể giá trị đã tăng đến mức bị định giá quá cao, đội ngũ quản lý đang thay đổi theo hướng xấu hơn, hoặc một vụ kiện đã xảy ra và tài sản trí tuệ của công ty không được giữ vững,… thì có thể đã đến lúc bán nó và tìm kiếm cơ hội đầu tư tiếp theo.
2.5. Xác định các tiêu chí cụ thể rất quan trọng trong các phương pháp đầu tư Warren Buffett
Khi xác định có nên đầu tư vào một công ty hay không, Warren Buffett thường xác định các công ty dựa trên các tiêu chí sau:
Cổ phiếu phải được định giá hợp lý: Là một nhà đầu tư giá trị, điểm quan tâm đầu tiên đối với Buffett là giá trị mà cổ phiếu đi kèm. Bạn có thể sử dụng các chỉ số định giá khác nhau như tỷ lệ giá trên thu nhập, tỷ lệ giá trên giá trị sổ sách và tỷ lệ giá trên doanh thu,…
Đội ngũ quản lý phải chất lượng: Buffett đầu tư dựa trên đội ngũ quản lý nhiều như cách ông đầu tư dựa trên các con số của công ty. Bởi vì rốt cuộc, ngay cả với sản phẩm tốt nhất trên thị trường, thì những quyết định không tốt của đội ngũ quản lý sẽ dẫn đến sự sụt giảm đáng kể.
Công ty phải tích cực tái đầu tư: Buffett không chỉ quan tâm đến việc kiếm cổ tức hoặc thu nhập từ cổ phần của mình. Ông coi trọng việc tái đầu tư của công ty như một nỗ lực sinh lợi hơn nhiều.
Công ty có thu nhập mạnh: Một điều mà bạn thường thấy ở Buffett là ông không đầu tư vào bất kỳ công ty nào đang thua lỗ.
3. Kết
Mọi người đều muốn đầu tư giỏi như Warren Buffett. Vì vậy, chúng tôi muốn chia sẻ đến bạn các bí quyết đầu tư của Buffet với hy vọng bạn sẽ học hỏi được điều gì đó. Ngoài các thông tin trên, bạn còn có thể tìm hiểu về các cuốn sách do các chuyên gia viết để hiểu rõ hơn, ví dụ như bạn có thể tìm bản sách Phương pháp đầu tư Warren Buffett pdf ở nhiều nguồn miễn phí trên Internet.
